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専門家が厳選!ファクタリング上位5社徹底比較|売掛金買取で賢く資金調達

最短即日で、柔軟な審査が期待できる資金調達手段として利用者が急増しているファクタリングサービス

そこでここでは、ファクタリングサービスの選び方とおすすめ5社を、「手数料の安さ」「入金スピード」「運営会社の信頼性」をもとに徹底的に比較します!

特に、下記業界の方は審査通過しやすい傾向が強く相性がいいので、要チェックです。

  • 工事業(内装・外装・左官・住宅総合・配管・電気など)
  • 人材業(人材派遣・警備・交通整備員など)
  • 介護福祉業(老人介護・デイサービス・障がい者支援サービスなど)
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目次

専門家が徹底比較!ファクタリング業者トップ5

ファクタリングアクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングアクティブサポート

アクティブサポート

 

ファクタリングベスト

ファクタリングエスコム

エスコム

ファクタリング事業資金エージェント

事業資金
エージェント

3社間:最低手数料率

2.0%

0.1%

1.5%~

1.5%

1.5%

3社間:上限手数料率

10%

5%

8%~

8%

記載なし

2社間:最低手数料率

5%

5%

5%~

5%

5%

2社間:上限手数料率

20%

15%

20%~

12%

20%

入金スピード

最短数時間

最短即日

最短即日

最短即日

最短数時間

運営元の信頼性

資本金
1億3,456万円

資本金1,000万円

資本金記載なし

資本金1,000万円

資本金記載なし

手続方法

来店/出張/電話
メール/FAX/郵送

来店/出張/郵送

来店/出張/電話
メール/FAX/郵送

面談/郵送/電子契約

来店/出張/電話
メール/FAX/郵送

対応範囲

法人/個人事業主

法人/個人事業主

法人

法人のみ

法人/個人事業主

買取限度額

1億円

300万円

1億円

1億円

2億円

審査通過率

93%以上

90%以上

93%以上

85%以上

90%

取り扱い

2社/3社/診療/介護

2社/3社/診療/介護

2社/3社/診療/介護

2社/3社/診療/介護

2社間/3社間

商品名
ファクタリングアクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングアクティブサポート

アクティブサポート

 

ファクタリングベスト

ファクタリングエスコム

エスコム

ファクタリング事業資金エージェント

事業資金
エージェント

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ファクタリングサービスの比較基準

今回は11項目もの基準を徹底的に比較し、おすすめのファクタリングサービスを比較しました。

  1. 3社間ファクタリングの最低手数料率
  2. 3社間ファクタリングの上限手数料率
  3. 2社間ファクタリングの最低手数料率
  4. 2社間ファクタリングの上限手数料率
  5. 入金スピードの早さ
  6. 運営元の信頼性
  7. 手続方法の多さ
  8. 対応範囲の広さ
  9. 買取限度額の大きさ
  10. 審査通過率の高さ
  11. 取り扱い内容の多彩さ

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ファクタリング利用者推移

ファクタリング(factoring)は、将来的に受け取る予定の売掛債権(請求書)を専門業者に買い取ってもらい、前倒しで現金化するサービス。

銀行からの借入とは違い、資産(売掛債権)を売却して現金化するだけなので、BS上の負債として現れることはありません。

信用情報への影響がないため、資金繰りを改善するために活用する企業が急増しています。

データ出典:GMOペパボ株式会社

 

ファクタリングの契約には、大きく分けて2社間3社間のふたつがあります。

ファクタリング2社間流れおさらい

2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング業者だけで完結するファクタリング契約です。

ファクタリング業者から取引先への連絡などは発生しません。

ファクタリング3社間流れおさらい

3社間ファクタリングは、利用者・取引先・ファクタリング業者の3社で契約を行います。

取引先への承認が必要なため2社間に比べて時間はかかりますが、手数料を抑えることができます。

上記の契約方法をもとに売掛金をはじめとした債権を買い取ってもらうのが、ファクタリングです。

債権には売掛金以外にも、診療報酬、介護報酬、商品在庫など種類があり、どのような債権の買取に対応しているかという点も、ファクタリングサービスを選ぶ際の判断材料になります。

おすすめファクタリングサービス比較ランキング!

11項目から選んだ!

2023年最強のファクタリングサービスは…

ファクタリングランキング第一位

早い!安い!安心!の三拍子|アクセルファクター

ファクタリングアクセルファクター公式サイト

ファクタリングネクステージグループ

アクセルファクターは原則即日での現金化がモットーのファクタリング業者です。

業界最低水準の手数料と圧倒的な入金スピードに加え、

グループ企業ならではの潤沢な資本と安心感で人気を獲得。

設立から数年で、年間相談実績2000件以上を誇るトップクラスの

優良ファクタリングサービスの地位を確立しています。

アクセルファクター|即日入金で手数料が安い!

ファクタリング第1位アクセルファクター

アクセルファクターのおすすめポイント
  • 原則即日入金のスピード対応
  • 業界最低水準の手数料
  • 審査通過率93%以上の柔軟性
  • 2社間/3社間/診療/介護報酬債権にも対応
  • 財務相談にも対応
  • 個人事業主にも対応
  • 全国3拠点に営業所を展開

アクセルファクターは、最短即日入金を目指して全力を尽くしてくれるファクタリング会社。

公式ホームページにも、「最短即日入金」としっかり明記しています。

また、アクセルファクターの審査通過率は93%を誇ります。

個人事業主や中小企業の事業存続の味方になってくれる存在です。

\ ファクタリングの老舗アクセルファクター /

アクセルファクター|利用者の口コミ

製造業F社長様

10年単位で取引していた得意先が突然の倒産し、その影響で自社の資金繰りが悪化しました。
4日以内にどうしても資金調達を完了させないと…という絶望感の中、気になっていたファクタリングサービスについて調べました。
ネットの評判とスペックを比較し、藁にもすがる思いでアクセルファクターさんに相談。
期限内に現金化できると言っていただけた時の安心感は今でも忘れられません。
会社の危機をアクセルファクターさんのサービス力で救っていただけたと感じています。

総合建築業K社長様

多額の売掛金を持ちながら黒字倒産目前になっていたとき、ファクタリングを知り利用しました。
少し調べただけでもたくさんのファクタリング業者があることがわかりました。
その中でアクセルファクターさんを選んだのは、対応範囲の幅が広く総合力が高いと感じたからです。
審査もスムーズで非常に親身に資金計画をアドバイスしてくださいました。
手数料も常識的で、よく知りもしないで漠然と不安を抱えていた以前の自分に教えてあげたいです。

まだまだある!

注目のファクタリングサービスをご紹介!

 

ここからは、注目したい優良なファクタリング業者をご紹介します。

惜しくも総合評価で アクセルファクター に届かなかったものの、どのファクタリングサービスも特徴的な強みがあります。

ご自身の状況に応じて、比較検討してみてくださいね!

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おすすめファクタリング業者② アクティブサポート

ファクタリングアクティブサポート

アクティブサポートは300万円以下の少額な資金調達に特化したファクタリング業者です。

金額に制限を設けることで中小事業者向けに足回りのよいサービスを実現。

即日入金や訪問不要のペーパーレス契約など、資金調達を身近にする工夫が凝らされてています。

アクティブサポート|即日入金で手数料が安い!

アクティブサポートのおすすめポイント
  • 30万円~300万円の少額ファクタリング特化型
  • オンラインの簡易契約で訪問不要
  • 最短30分で無料見積り
  • ノンリコースで償還請求権なし
  • 赤字決算、税金滞納、新規創業でも利用可能

アクティブサポートは、小口契約に特化することで質の高いサービスを提供しているファクタリング会社。

遠方に住む方でも、オフィスにいながら資金調達できる点が支持されています。

\ 小口契約ならアクティブサポート /

アクティブサポート|利用者の口コミ

接客業S社長様

このご時世でお客様が激減し、黒字倒産の危機に瀕していました。
入金の予定はあるのに、数十万円足りずに貸し倒れになりそう…。
そんな状況を救ってくれたアクティブサポートさんでした。
オンラインで契約完結し、翌日に50万円調達完了。
小回りの効くサービスで助かりました。

IT開発業W社長様

初めての資金調達はアクティブサポートさんでした。
独立したばかりで資金調達の知識が全くありませんでしたが、担当の方に手厚くサポートしていただき安心して契約できました。
比較的少額とはいえ、100万円を超える資金調達が数時間で完了するとは思っていませんでした。
今後も何かあれば利用させていただきたいと思っています。

おすすめファクタリング業者③ ファクタリングベスト

ファクタリングベストは法人向けのファクタリング会社一括見積もり業者です。

申し込みを行うだけで、4社のファクタリング会社から相見積もりをもらうことが可能。

利用者のニーズに合わせたベストなファクタリング会社を紹介しています。

厳格な審査を設けており、優良な会社のみを紹介してくれる点が人気となっています。

優良ファクタリングサービスの地位を確立しています。

\ ファクタリングの老舗ファクタリングベスト /

ファクタリングベスト|1番条件の良い会社が見つかる

ファクタリングベストのおすすめポイント
  • 最短即日3時間で資金調達が可能
  • 多様なファクタリング会社から比較検討できるため、最適なサービスを選べる
  • 審査通過率の高いファクタリング会社も選択可能
  • 複数のファクタリング会社への問い合わせの手間が省ける

ファクタリングベストは、1分の申し込みで、条件が最も良いファクタリング業者を紹介してくれます。

厳格な基準をクリアした優良業者のみしか扱っていないので、安心して利用することができます

また、入金スピードも最短当日3時間と人気となっています。

もしどのファクタリング業者を選ぶか迷ったら、ファクタリングベストを選んでおけば間違いないでしょう。

\ ファクタリングの老舗ファクタリングベスト /

ファクタリングベスト|利用者の口コミ

人材派遣業A社長様

銀行融資もビジネスローンや個人のキャッシングも限度額いっぱい。しかも、赤字の業績。
そんな状況で、どうしても月末の人件費の支払いが厳しくなった時に救われたのが、ファクタリングベストさんでした。
人件費は、どうしても先の支払いになるため資金繰りには悩まされ続けています。
そんな当社にとってファクタリングは、今や最後の砦です。

おすすめファクタリング業者④ エスコム

ファクタリングエスコム

エスコムは豊富なサービスと良心的な手数料が特徴のファクタリング業者です。

一般的な2社間・3社間ファクタリングだけでなく、医療報酬や介護報酬ファクタリングにも対応。

エスコム|サービス充実の注目業者

エスコムのおすすめポイント
  • 手数料が1.5%〜12%と良心的
  • 最短翌日・最大1億円の資金調達が可能
  • クラウドサインを用いた電子手続きに対応
  • 医療報酬・介護報酬ファクタリングに対応
  • 個人事業主は利用NG

エスコムの手数料は1.5%〜12%と、業界内でも安めに設定されています。

手数料が安いファクタリング業者は審査が厳しくなる傾向にあります。

しかし、エスコムの審査通過率は85%と比較的高水準

通過率だけで見ればもっと高いファクタリング業者はありますが、手数料の安さを考えると非常に優秀。

個人事業主の利用に対応していない点が残念ですが、最大調達額1億円と法人の方にとっては外せない選択肢といえます。

エスコム|利用者の口コミ

介護業I社長様

コロナによる需要の激減で資金繰りが悪化し、もうダメかもというところまで追い込まれました。
そんな中、介護報酬を買い取ってくれるサービスがあることを知りエスコムさんのファクタリングを利用しました。
調達によりキャッシュフローを改善でき、結果として社員の生活を守り切ることができました。
エスコムさんのファクタリングは私にとってワクチンよりありがたい存在です。

おすすめファクタリング業者⑤ 事業資金エージェント

ファクタリング事業資金エージェント

事業資金エージェントは少額取引や即日振込に強いファクタリング業者です。

100万円以下の取引を希望する中小企業の方、とにかく早い取引を希望する方から支持されています。

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事業資金エージェント|少額取引の即日振り込みに自信アリ

事業資金エージェントのおすすめポイント
  • 最短3時間で資金化
  • 100万円以下の取引実績多数
  • 500万円まで即日対応
  • 2社間取引に強み

\ 最短3時間入金即で中小企業を支援 /

事業資金エージェント|利用者の口コミ

家電販売業H社長様

半年ほど前、資金繰りが悪化しました。

その時に藁にもすがる思いで問い合わせたのが事業資金エージェントさんです。

ファクタリングを利用するのは初めてでしたが、担当者さんのサポートを受けながら手続き完了。

2ヶ月後の売掛金をたったの2日で買い取っていただき、感謝が尽きません。

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あなたに最適なファクタリングサービスを選ぼう!

即日入金、調達金額、信頼性など、状況によって最重視する項目は様々です。

ファクタリング業者の長所を元に、気になる点を実際に確認しながら比較検討してみてくださいね。

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ここからは、ファクタリングについての理解を深めたい方のために、必ず知っておきたいファクタリングの知識をご紹介!

ファクタリングの基礎基本やメリットデメリット、即日入金を可能にする方法についてわかりやすく解説します。

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ファクタリング(売掛金買取)のメリット

売掛金 買取_メリット

ご説明したように、ファクタリングは売掛金を買取ってもらうサービス。

銀行借入のような従来の資金調達方法と比較すると、以下のようなメリットがあります。

ファクタリング(売掛金買取)のメリット
  1. 迅速な資金調達で資金繰りを安定化できる
  2. 審査が甘い
  3. 取引先・勤務先にバレずにお金を調達できる
  4. 信用情報に影響しない
  5. 担保・保証人がいらない
  6. 利用すると手数料・買取り率が有利に
  7. 償還請求権がない
  8. 入手したお金を自由に使える

上記のメリットについて、わかりやすく解説していきますね!

メリット①迅速な資金調達で資金繰りを安定化できる

ファクタリング(売掛金買取)最大のメリットは素早くお金を得られることです!

最短当日で資金を調達できるケースも珍しくないため、資金繰りにが一刻を争う状況でも頼りになります。

そのため儲かっているのに手元にお金がなく、倒産するリスクを軽減できるので、多くの会社が活用しています!

大口の注文依頼が入った際などのチャンスをものにする際にも、売掛金買取は役立ちます。

資金がないから、せっかくの大量注文も受けられない…

こういった状況を回避しやすくなる点も、迅速に資金調達ができる売掛金買取ならではです!

資金繰りにおけるファクタリングのメリット

資金繰りが行き詰まった時に考えたい対処法は以下の通りです。

  1. 入ってくるお金を増やす
  2. お金が入るタイミングを早める
  3. 出ていくお金を減らす
  4. お金が出るタイミングを遅らせる
  5. 資金繰りの進行管理をする
  6. 資金調達の準備

ファクタリングは上記に挙げた資金繰りの解決策6つのうち、①②⑥の3つを改善できる可能性があります。

ファクタリング比較ランキング第一位の三共サービスなど、資金繰りのコンサルティングを行っているファクタリング業者もあり、⑤やそれ以外の項目についても改善が期待できます。

手っ取り早く資金繰りを改善したい!

と考えていらしゃる方はぜひ見積もりを依頼するだけでも価値があるのでおすすめです。

メリット②審査が甘い

ファクタリング(売掛金買取)は銀行融資などに比べて審査が甘めと言われています。

中には審査通過率が90%を超える売掛金買取会社も。

いざとなれば、売掛金買取を使えば大丈夫!

こういった安心感を得られることは、売掛金買取の大きな強み。

審査に通りやすいので、資金を集めるために駆けずり回る必要がなくなる点もメリットです。

本業に集中することで、さらに利益を伸ばせるかもしれません!

メリット③取引先・勤務先にバレずにお金を調達できる

ファクタリング(売掛金買取)サービスには、取引先にファクタリングすることを知らせない契約形態があります。

それが、2社間ファクタリング。

資金繰りに苦しんでいることを取引先に知らせなくて良いので、今後の商売に悪影響が及びにくいです。

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ファクタリングに関する良い評判・口コミ

ファクタリング 評判_ファクタリングの評判のイメージ画像

ファクタリングは素早く資金を調達できることで、利用者が急増中!

ですが、まだ広くは知られていません。

ファクタリングの評判ってどうなんだろ?

という方のために、ファクタリングの良い評判をご紹介します!

ファクタリングに関する良い評判・口コミ
  1. すぐにお金が手に入る
  2. 銀行よりも審査が通りやすい

良い評判・口コミ① すぐにお金が手に入る

ファクタリング 評判_すぐにお金が手に入るイメージ画像

ファクタリングは、スピーディーにお金を調達できることが大きなメリット。

実際にファクタリングを使った方の口コミは、こちらです!

OLTAでの請求書買い取り初めてお願いしたけど、ホントスムーズで最高だった。オンライン完結ってのもすごいストレスが少なくて嬉しい。

ファクタリングというものがすごく身近に感じられたUXに最大の感謝を!#OLTA

— 井領明広@つづく㈱ 代表 (@iryo_akihiro) December 16, 2019

11月から始めた訪問介護

5日にレセプト業務を終了し、

ファクタリングサービス(早期入金サービス)を使って11月分の介護報酬が今月の17日に入金となり、

お給料の支払いが完了!

これでワンサイクル終了です✨

何とかうまくいってよかった…😂

— 村井倫子 (@F5i1JdCXQDzshRA) December 19, 2019

今月25日に入金予定だった会社から
月末になると連絡があったので、
慌てて申込みしました。
手数料がこんなに安いんだったら、
早くやっておけばよかった。
本当に助かりましたー。
有難う御座いました。#ファクタリング #ファクタリング会社 #ファクタリング福岡 #factoring #gold #fukuoka #中洲

— Factoring GOLD (@FactoringG) December 9, 2019

ファクタリングとは、事業主様が保有している売掛金をファクタリング会社が事業主様に対して『売掛金を完全に買収する』事により、事業主様に資金を提供するサービス。

— 債権買取 (@feffact) January 11, 2020

資金調達しやすいことに関する口コミ
  • オンラインで完結するのでスムーズで最高だった
  • ファクタリングのおかげで問題なく資金難を乗り越えられた
  • こんなに手数料が安いんだったら、早く使っておけばよかった
  • 売掛金を買い取ってもらえるので、早く資金調達できる

良い評判・口コミ② 銀行よりも審査が通りやすい

審査の通りやすさが、ファクタリングの大きな魅力。

お金を借りるわけではないので、金融ブラックの人でも借りられることも!

ファクタリングにおける審査の甘さを感じた人の評判について、見てみましょう。

クリスマスや年末も近付いて来ました!急な入用でお困りな方、誰にも知られずに現金調達できる新サービス
会社や身内に知られることなくご安心して利用できる新しい個人向け資金調達法「給料ファクタリング」

審査も緩く金融ブラックでも利用できます!
即日現金買取りさせて頂くので即現金化できます pic.twitter.com/sEEPBgB522

— 給料ファク田中 (@Lb1reMZ5K48Vy47) December 23, 2019

ファクタリングサービスは、
手数料を支払うことにより、
売掛金を決済日よりも先に
現金化することができる
資金調達方法のひとつです。

すぐに現金の入金を
増やしたいというときに、
難しい審査が必要なく、
融資ではないため
担保や保証人が不要です。 pic.twitter.com/GtuvBnaFNv

— Factoring GOLD (@FactoringG) January 14, 2020

審査に通りやすいことに関する口コミ
  • 金融ブラックでも利用できる
  • 難しい審査は不要

良い評判・口コミ③ バランスシートが綺麗に保てる

ファクタリングの良い評判には、バランスシートが良好に保てるといった口コミも。

以下の評判があがっていたので、ご覧くださいね!

給与ファクタリングから見るコロナ

まずファクタリングってなんやねんと。
普段耳にすることないですよね。

結論、早期資金化です。
オフバラでROA改善ってやつです。

早くお金もらいたいって感じですね。
240%の高金利もあるらしい。
お金の知識と現在価値を意識していきましょう😎

— RYOさん@1億円への道 (@Ryosan_1oku) June 3, 2020

ファクタリングは借入れではないので、財務状況を健全に保ちやすいといわれています。

バランスシートの健全化対策については、以下の記事で解説しているので、ぜひあわせてご覧くださいね!

ファクタリング仕訳け方 ファクタリングの仕訳け方が早わかり!勘定科目・オフバランス化を理解して会計処理をスマートに!
バランスシートが綺麗に保てることに関する口コミ
  • ファクタリングを使えば貸借対照表の項目から外せるので、ROA改善に役立つ
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ファクタリングのメリット・デメリットを比較

ここまでご紹介してきた内容を中心に、ファクタリングの良い点・悪い点を比較してみましょう!

メリット デメリット
  • 迅速に資金調達ができる
  • 審査が甘い
  • 取引先・勤務先にバレずにお金を調達できる
  • 信用情報に影響しない
  • 担保・保証人がいらない
  • 利用すると手数料・買取り率が有利に
  • 償還請求権がない
  • 入手したお金を自由に使える
  • 手数料が高め
  • 悪徳業者がいる
  • 債権譲渡登記が必要なことがある

← 表は端末に応じてスクロールできます →

ファクタリングは最短即日で資金調達ができるケースもあります。

また、銀行融資よりも審査が甘めと言われている点や、ファクタリングを取引先に知らせないで契約できる点も魅力。

その一方で手数料の高さや悪徳業者の存在には気を付けることが必要です。

手数料の相場は売掛金の2%~20%とされており、その点をしっかりと計算に入れて運用しないと逆効果。

またファクタリング業者を装って高金利で貸し付けを行う闇金など、悪徳業者が多い点も要注意。

これからご紹介するファクタリング会社の選び方をもとにしっかりと比較し、優良なファクタリング業者を選んでください!

ファクタリング初心者によくある質問

ファクタリング 初心者_よくある質問のイメージ画像
ファクタリング初心者の方が抱きがちな疑問をまとめました。

ファクタリングをより便利に使えるよう、よくある質問をチェックしておきましょう!

ファクタリングできる売掛金には、基本的に5つの条件が必要です。

ファクタリングできる売掛金
  1. 商品・サービスを提供済み
  2. 売掛先に請求書を渡している
  3. 売掛金額について双方の同意がある
  4. 売掛金の支払日が未来
  5. 売掛金に関する契約書や注文書がある

上記5点を満たしていれば、ファクタリングできるケースが多いです。

しかし、ファクタリング会社によっては、申込者と売掛先の双方が法人であることなどを条件としていることも。

細かい条件はファクタリング会社ごとで異なるため、気になるファクタリング会社が見つかった際には利用条件をチェックしておきましょう!

ファクタリングの手数料は3社間ファクタリングの場合、1%~5%とされています。

ですが、2社間ファクタリングの場合には10%~30%となるので要注意。

ちなみに、これらは一括ファクタリングの場合です。

医療ファクタリングや国際ファクタリングの場合は、手数料が安い傾向があるなど、ジャンルによっても異なります。

ファクタリングの手数料については、以下の記事で詳しくお伝えしているので、ぜひあわせてご覧くださいね!

ファクタリング手数料サムネイル ファクタリングの手数料を安くする4つのコツ!おすすめの格安会社TOP3はココだ!
ファクタリングって、他の資金調達法に比べて良いのか悪いのかわかんないな…

ファクタリングと、その他の資金調達法との比較については、以下の表をご覧ください!

手数料 スピード 審査 上限額 担保 保証人
ファクタリング 1%~30% 即日~数営業日 甘い 無制限 不要 不要
銀行融資 1%~5% 1週間~1ヶ月 難しい 1,000万円 必要 必要
売掛債権担保融資 5%~10% 1週間~2週間 難しい 無制限 必要 不要
ビジネスローン 5%~20% 即日~数営業日 甘い 1,000万円 不要 不要
不動産担保ローン 5%~10% 2週間~1ヶ月 難しい 無制限 必要 不要

← 表は端末に応じてスクロールできます →

上記のように、資金調達スピードや審査の甘さではファクタリングが有利となります。

ですが手数料を考え、ファクタリングの利用は最終手段と考えると良いでしょう!

なんで対面契約が多いのかな?
ファクタリング会社の中には、会わずに契約できるところもあるのに。

ファクタリング会社の多くが対面で契約する理由は、印鑑の確認やスピードアップのためとされています。

しっかりと契約をするために、契約書類に使う印鑑と、印鑑証明書の印鑑が同じかどうか確認するファクタリング会社は多いです。

また、郵送で書類のやりとりをすると数日かかってしまうため、直接会ってスピーディーに進めるファクタリング会社も。

これらの手続きをふもうとしているファクタリング会社は、優良企業であることが多いです。

逆に、電話一本で契約できてしまうファクタリング会社の中には、悪徳業者が紛れている可能性が高めと言えるでしょう。

しっかりと手続きしてくれる会社を選ぶか、使い勝手が良い会社を選ぶのかは、考え方によって異なります。

ですが、これらの違いを把握しておくと、後で悔やむことが少なくなるでしょう。

債権譲渡登記をすると債権の所有者が明確になるので、無用なトラブルを予防できます!

債権の二重譲渡などによるトラブルを回避するため、債権譲渡登記を必要とされることが多いんです!

債権譲渡登記は、会社や不動産の登記に追記するものではなく、まったく別の登記となります。

ちなみに、債権譲渡に似た言葉として、譲渡担保があります。

譲渡担保とは、今後発生する債権を担保にすることです。

つまり、売掛金を担保にする場合に譲渡担保が使われるので、ファクタリング会社から譲渡担保登記を求められた場合は注意が必要。

このケースではファクタリング契約ではなく、融資に該当する可能性が考えられます。

融資の場合、譲渡金額の1.25%(月利)が上限となるのですが、それ以上の金利を上乗せする会社もあると言われているので、気を付けましょう。

ファクタリングの会計処理は、勘定科目に売上債権売却損を使います。

例えば申込日に97万円入金され、手数料が3万円かかった際の会計処理は以下となります。

勘定科目(借方) 金額 勘定科目(貸方) 金額
普通預金 97万円 売掛金 100万円
売上債権売却損 3万円

← 表は端末に応じてスクロールできます →

なお、ファクタリングの入金額や手数料には消費税がかからない点も、おさえておきましょう!

金融系・メーカー系のファクタリング会社の場合、それぞれの地方を所管する財務局に相談することになります。

ですが、独立系のファクタリング会社については、担当する公的機関がありません。

そのため弁護士に相談すると良いでしょう。

ファクタリング案件に強い弁護士へ相談すると、素早く適切に助けてくれやすいのでおすすめです。

様々な観点から比較したい!という方は、下のボタンからサイト上部の全体ランキングを再確認してみてください。

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